Основные виды банковского мошенничества

Достаточно часто крупные банки сталкиваются с мошенничествами различного рода и степени. Нельзя сказать, что подобные ситуации случаются только в российских банках. Такая ситуация может произойти где угодно. Поэтому, чтобы застраховаться от мошенников, банки тщательно следят за всеми проводимыми операциями перед и после подписания договора.

Мошенничеств в банковской сфере существует огромное количество. Однако наиболее часто встречаются всего три.

1. Мошенничество с помощью посредника. В этом случае мошенник не действует напрямую, а находит для себя так называемую «подсадную утку». Чаще всего ими становятся граждане, не особо разбирающиеся в сфере бизнеса и финансов. За обещанное вознаграждение в пустяковом, по словам мошенника, деле, гражданин идет в банк и оформляет выгодный потребительский кредит на свое имя. Отказать в кредите банк не может, так как прописка и все остальные документы находятся в идеальном состоянии. Итак, гражданин берет кредит и получает от мошенника мизерный процент за совершение удачной сделки. Мошенник, естественно, отпускает свою жертву, клятвенно обещая платить ежемесячно обговоренную с банком сумму.

Результат вполне очевиден – преступник скрывается с полученной суммой денег, а доверчивый гражданин по прошествии месяца вызывается в суд за неуплату по кредиту. Поймать таких мошенников практически не представляется возможным, поэтому гражданин вынужден расплачиваться за свою доверчивость и глупое поведение.

2. Подделка документов. Чаще всего мошенники подделывают справку о доходах. Здесь они уже напрямую связываются с банком, заявляя о желании взять потребительский кредит. Сделать поддельную справку о доходах сейчас достаточно просто. Ее можно как купить, так и украсть в самой компании. И не все банки настолько детально проверяют справки соискателей. Большинство банков, увидев подобную «красивую» справку с большим количеством нулей в графе заработка, с удовольствием заключают сделку с мошенником. Результат и этой ситуации известен заранее – проходит месяц, и затем банк устанавливает отсутствие заемщика.

3. Кража удостоверений личности. Это один из самых легких путей для мошенника. Гражданин, обнаруживший пропажу удостоверения, либо вообще не подает в милицию заявление, либо делает это достаточно поздно. В обоих случаях его ставят перед фактом погашения большого займа, как бы взятого им.

Как видно из описанных ситуаций, втянутыми в неприятные истории оказываются как банки, так и обычные люди. Поэтому стоит быть внимательнее с документами. Забота о своей безопасности в первую очередь лежит на плечах самого человека.

Оцените статью:
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд (Нет оценок)
Загрузка...

Советуем также ознакомиться

Виды кредитной истории заемщика

У многих людей есть кредит. И с каждым годом это число растет и приумножается ...

Проблемы кредитования малого бизнеса

Начинающие бизнесмены наверняка сталкивались со множеством самых различных ...

Какой кредит лучше взять?

В современном мире кредиторская система имеет весьма непростую структуру и ...

Возможно ли исправить кредитную историю?

Сегодня  существует большое количество людей, которые в связи с кризисной ...

Досрочная выплата кредита

Переплатить за кредит для заемщика – вынужденная необходимость, с которой ...

Как заказать кредитную историю?

История по кредиту- это информация, отражающая все моменты обязательств клиента ...

Комментарии

Комментариев пока нет

Оставить комментарий